TQQQ vs QQQ (20년)

17편 (2005~2024) TQQQ가 닷컴버블과 리먼사태를 겪었다면?

adrichwife 2025. 7. 28. 17:30

QQQ vs TQQQ

 

17. TQQQ vs QQQ, 20년 거치식 장기투자 (2005~2024)

 

이번에는 2005년 1월 2일에 TQQQ와 QQQ를 동일 조건으로 매수하고,

 

20년 뒤인 2024년 12월 29일에 매도했을 때의 결과를 분석해보겠습니다.

 

이 구간은 금융위기, 코로나19 팬데믹, AI 기술주 랠리 등

 

미국 증시의 격동과 성장을 모두 반영한 시기입니다.

 

17-1. 투자 시나리오 개요

  • 매수일: 2005년 1월 2일
  • 매도일: 2024년 12월 29일
  • 매수 단가: $2,088.61 (QQQ, TQQQ 동일 가정)
  • 매도 단가: QQQ $19,621.68 / TQQQ $151,289.03

 

17-2. 1주 투자 시 수익 비교

  • QQQ 수익: 1주당 $17,533.07 수익 (총 수익률 +839%)
  • TQQQ 수익: 1주당 $149,200.42 수익 (총 수익률 +7,141%)

TQQQ는 복리 구조에 따라 엄청난 성장률을 기록하며 장기 강세장에서 그 진가를 드러냈습니다.

 

17-3. 수익률 시각화

 
  • QQQ: 약 9.39배 성장 
  • TQQQ: 약 72.44배 성장 

🚀 TQQQ는 장기 상승장에서 복리 구조의 파괴적 수익률을 실현한 대표 사례입니다.

 

17-4. 왜 이런 차이가 났을까?

 

2005년은 시장이 닷컴버블 충격에서 회복 중이던 시점이며,

 

이후 금융위기 이후로 강한 회복세가 이어졌습니다.

 

TQQQ는 상승 사이클과 기술주 주도장의 흐름을 최대한 활용하여 장기적으로 폭발적인 성과를 보였습니다.

 

반면 QQQ는 안정적인 복리 수익 구조로 장기 우상향을 보이며 높은 수익률을 실현했습니다.

 

17-5. 결론: TQQQ는 상승장에 강력하지만 타이밍이 핵심

  • ✅ TQQQ: 상승장이 길수록 복리 구조로 극대화되는 수익률
  • ✅ QQQ: 안정성과 수익률 모두 갖춘 대표적 장기 투자 ETF

2005~2024년 시나리오는 장기 강세장에서

 

TQQQ가 QQQ를 압도하는 수익률을 기록한 극적인 사례입니다.

 

그러나 반대로 시장이 횡보하거나 하락할 경우,

 

TQQQ의 수익률은 큰 낙폭을 보일 수 있어 리스크 관리가 필수입니다.

 
 

 

 

17. QQQ vs TQQQ, 20년 정액 분할매수 (2005~2024년)

 

2005년부터 2024년까지 20년간 매주 동일한 금액을 정액 분할 매수한 경우,

 

QQQ와 TQQQ는 어떤 수익 성과를 보였을까?

 

이번 분석은 실매도 단가와 실제 평균 매입 단가를 기준으로 정리합니다.

 

17-1. 투자 조건 요약

항목                                               QQQ                                                        TQQQ             
매수 시작일 2005년 1월 2일 2005년 1월 2일
매도 종료일 2024년 12월 29일 2024년 12월 29일
매수 단가 $2,088.61 $2,088.61 (동일 가정)
매도 단가 $19,621.68 $151,289.03
평균 매수 단가 $3,844.29 $3,036.25


17-2. 수익률 및 수익 배수 계산

QQQ

  • 수익률 = (19,621.68 − 3,844.29) ÷ 3,844.29 × 100
    = 410.3%
  • 수익 배수 = 19,621.68 ÷ 3,844.29 = 5.10배

TQQQ

  • 수익률 = (151,289.03 − 3,036.25) ÷ 3,036.25 × 100
    = 4,881.6%
  • 수익 배수 = 151,289.03 ÷ 3,036.25 = 49.82배

 

17-3. 수익 성과 요약 비교표

구분                                                      QQQ                                      TQQQ 
총 수익률 410.3% 4,881.6%
수익 배수 5.10배 49.82배
평균 매수 단가 $3,844.29 $3,036.25
장기 안정성 매우 높음 중간~높음 (시장 의존)
수익 구조 복리 성장 강세장 집중형 수익


17-4. 분석 요약

✅ TQQQ: 드라마틱한 수익 실현

  • 2008년, 2022년 하락장을 거쳐 평균 단가 3천 달러 수준 확보
  • 이후 팬데믹 강세장, 기술주 주도 랠리 등으로 49배 수익 실현
  • 단기 고점 진입 시에는 변동성 리스크 여전히 존재

✅ QQQ: 복리 기반의 안정된 장기 수익

  • 평균 단가 $3,844.29 → 매도 단가 $19,621.68
  • 5.1배 수익으로 복리의 장점을 꾸준히 실현한 장기 우량 투자 사례

 

17-5. 결론

항목                              QQQ                                              TQQQ
총 수익률 410.3% 4,881.6%
수익 배수 5.10배 49.82배
투자 안정성 매우 높음 시장 탄력성에 의존
적합 투자자 장기 안정성 추구형 고수익 목표형 (단기 변동 감내 가능자)