10편 (1999~2008) TQQQ와 QQQ 10년 투자 수익 비교 거치식 vs 분할매수 참혹했던 결과

 

1999년부터 2008년까지는 닷컴 버블 붕괴와 글로벌 금융위기가 겹친 시기입니다.
이 기간 동안 QQQ와 TQQQ에 거치식 혹은 분할매수로 투자했을 경우, 결과는 매우 충격적이었습니다.

특히 TQQQ는 장기 보유 전략의 위험성을 여실히 드러냈으며,
심지어 분할매수 전략조차 심각한 손실을 피할 수 없었습니다.

 

✅ 거치식 투자 수익 배율 비교

종목/매수단가/매도단가/수익 배율

QQQ	2,344.41	1,632.21	0.70배 (30% 손실)
TQQQ	2,344.41	42.75	0.018배 (98.2% 손실) 🚨

 

 

 

거치식으로 1999년 1월 3일에 매수하고, 2008년 12월 28일에 매도했을 경우

• QQQ는 30% 손실
• TQQQ는 무려 98.2% 손실이라는 참혹한 결과를 냈습니다.

이는 사실상 원금 대부분을 잃는 수준이며,
레버리지 ETF의 장기 보유는 매우 치명적인 결과를 초래할 수 있음을 명확히 보여줍니다.

 

✅ 분할매수 전략 수익 배율 비교

종목/평단가/매도단가/수익 배율

QQQ	2,116.68	1,632.21	0.77배 (23% 손실)
TQQQ	162.47	42.75	0.26배 (74% 손실)

 

분할매수 전략을 사용하더라도 QQQ는 23% 손실,
TQQQ는 무려 74% 손실로 매우 부진한 성과를 기록했습니다.

분할매수 전략이 일반적으로 하락장에서 유리하다고 알려져 있지만,
이처럼 장기 하락과 극단적인 변동성이 겹치는 구간에서는 효과가 크게 제한될 수 있습니다.

 

📊 전략별 수익 배율 요약

전략/QQQ 수익 배율/TQQQ 수익 배율

거치식 투자	0.70배 (손실)	0.018배 (98.2% 손실) 🚨
분할매수 투자	0.77배 (손실)	0.26배 (74% 손실) ❌

 

 

📌 분석 요약: "TQQQ 장기투자의 최악의 구간"

• 📉 QQQ조차도 손실이 발생한 어려운 구간
• ⚠️ TQQQ는 거치식으로는 자산 증발 수준의 손실, 분할매수도 무용지물
• ❗ 이 시기는 TQQQ 장기 보유 전략의 위험성을 가장 극단적으로 보여준 대표 사례

 

💡 결론: "리스크 관리가 생존을 좌우한다"

레버리지 ETF는 시장의 특정 구간에서는 높은 수익률을 안겨줄 수 있지만,
2000년대 초반과 같은 장기 하락장에서는 자산을 거의 잃을 수 있다는 점을
절대 간과해서는 안 됩니다.

투자자는 단기성과 장기 전략의 구분,
그리고 시장 상황에 따른 접근 방식을 반드시 고려해야 합니다.