11편 (2000~2009) TQQQ와 QQQ 10년 투자 수익 비교 거치식 vs 분할매수 참혹했던 결과

 

2000년대는 닷컴 버블 붕괴, 9.11 테러, 그리고 글로벌 금융위기로 이어지는 극심한 변동의 시대였습니다.
이 시기 동안 QQQ와 TQQQ에 투자했다면 어떤 결과를 맞이했을까요?

레버리지 ETF인 TQQQ의 위험성과, 분할매수 전략의 방어력이 극명하게 드러난 10년입니다.

 

✅ 거치식 투자 수익 배율 비교

 

종목/매수단가/매도단가/수익 배율

QQQ	3,882.62	2,269.15	0.58배 (42% 손실)
TQQQ	3,882.62	41.76	0.011배 (98.9% 손실)

2000년 1월 2일에 거치식으로 매수하고 2009년 12월 27일에 매도한 결과는 참담했습니다.

• QQQ는 약 42% 손실
• TQQQ는 98.9% 손실, 사실상 전액 손실이나 다름없습니다.

레버리지 ETF를 장기 보유할 경우 발생할 수 있는 극단적인 자산 증발 사례라 볼 수 있습니다.

 

✅ 분할매수 전략 수익 배율 비교

종목/평단가/매도단가/수익 배율

QQQ	2,038.93	2,269.15	1.11배 (11% 수익) ✅
TQQQ	53.46	41.76	0.78배 (22% 손실) ❌

 

매주 일정 금액을 꾸준히 분할매수한 전략에서는 차이가 확연했습니다.

• QQQ는 분할매수 전략을 통해 손실 구간을 극복하고 11% 수익 실현
• TQQQ는 22% 손실이지만, 거치식에 비하면 피해를 크게 줄인 결과

이 결과는 급락 구간에서도 분할매수 전략이 방어력을 발휘한다는 점을 시사합니다.

 

📊 전략별 수익 배율 요약

전략/QQQ 수익 배율/TQQQ 수익 배율

 

거치식 투자	0.58배 (손실)	0.011배 (98.9% 손실) 🚨
분할매수 투자	1.11배 (수익) ✅	0.78배 (22% 손실) ❌

 

📌 결론: 레버리지 ETF 장기 보유는 ‘극단적인 리스크’를 동반한다

• 📉 TQQQ의 장기 보유는 이번 구간에서 거의 원금 소멸에 가까운 손실을 초래
• ✅ 분할매수 전략은 리스크를 크게 줄여줬으며, 특히 QQQ는 오히려 수익으로 전환
• ⚠️ 그러나 레버리지 상품은 장기 보유보다 구간별 트레이딩 전략이 적합함을 다시 한 번 확인