14편 (2002~2021) TQQQ가 닷컴버블과 리먼사태를 겪었다면?

QQQ vs TQQQ

 

14. TQQQ vs QQQ, 20년 거치식 장기투자 (2002~2021)

 

이번에는 2002년 1월 6일에 TQQQ와 QQQ를 동일 조건으로 매수하고,

 

20년 뒤인 2021년 12월 26일에 매도했을 때의 결과를 분석해보겠습니다.

 

이 구간은 닷컴버블 이후의 바닥에서 진입하여 금융위기와 대세 상승장을 모두 거친 시나리오입니다.

 

14-1. 투자 시나리오 개요

• 매수일: 2002년 1월 6일
• 매도일: 2021년 12월 26일
• 매수 단가: $2,626.50 (QQQ, TQQQ 동일 가정)
• 매도 단가: QQQ $15,644.97 / TQQQ $80,695.43

 

14-2. 1주 투자 시 수익 비교

• QQQ 수익: 1주당 $13,018.47 수익 (총 수익률 +496%)
• TQQQ 수익: 1주당 $78,068.93 수익 (총 수익률 +2,971%)

TQQQ는 장기 상승장을 만났을 때

 

얼마나 큰 폭으로 복리 수익을 누적할 수 있는지를 보여주는 극단적 성공 사례입니다.

 

14-3. 수익률 시각화

 

 

• QQQ: 약 7.74배 성장
• TQQQ: 약 39.9배 성장

🚀 레버리지 ETF인 TQQQ가 장기 상승장에서 어떤 폭발적인 수익률을 만들 수 있는지 보여주는 대표적인 사례입니다.

 

14-4. 왜 이런 차이가 났을까?

 

2002년은 닷컴버블이 끝나가던 시점으로,

 

이후 20년간 이어진 기술 중심의 대세 상승장이 TQQQ 수익률을 폭발적으로 끌어올렸습니다.

 

QQQ도 우수한 수익률을 보였지만, 레버리지의 복리 효과에는 미치지 못했습니다.

 

특히 TQQQ는 하락 초기 진입 후 우상향 국면을 맞이할 경우 가장 큰 수익을 기대할 수 있는 구조입니다.

 

14-5. 결론: TQQQ, 타이밍만 맞으면 수익률 폭발

• ✅ 저점 진입 + 장기 상승장 조합 → 수십 배 수익 가능
• ⚠️ 그러나 중간 큰 하락이 반복되면 손실 심화 가능성도 상존

2002~2021년 시나리오는 레버리지 ETF의 잠재력을 보여준 대표적 사례입니다.

 

하지만 모든 투자에서 시점과 리스크 관리가 가장 중요함을 다시금 강조합니다.

 

 

 

14. QQQ vs TQQQ,  20년 정액 분할매수 (2002~2021)

 

2002년부터 2021년까지 20년간 매주 동일 금액을 투자했다면,

 

QQQ와 TQQQ는 어떤 성과를 보여줬을까요?

 

14-1. 투자 조건 요약

항목                                              QQQ                                                        TQQQ

매수 시작일	2002년 1월 6일	2002년 1월 6일
매도 종료일	2021년 12월 26일	2021년 12월 26일
매수 단가	$2,626.50	$2,626.50 (동일 가정)
매도 단가	$15,644.97	$80,695.43
평균 매수 단가	$2,952.28	$1,503.61

 

 

14-2. 수익률 및 수익 배수 계산

 

QQQ

• 수익률 = (15,644.97 − 2,952.28) ÷ 2,952.28 × 100
  = 429.9%
• 수익 배수 = 15,644.97 ÷ 2,952.28 = 5.30배

TQQQ

• 수익률 = (80,695.43 − 1,503.61) ÷ 1,503.61 × 100
  = 5,265.5%
• 수익 배수 = 80,695.43 ÷ 1,503.61 = 53.66배

 

14-3. 수익 성과 요약 비교표

구분                                                   QQQ                                                 TQQQ

총 수익률	429.9%	5,265.5%
수익 배수	5.30배	53.66배
평균 매수 단가	$2,952.28	$1,503.61
장기 안정성	매우 높음	낮음 (고위험/고수익)
회복 탄력성	복리 기반 상승	급락 후 폭등형 구조

 

 

14-4. 분석 요약

 

✅ TQQQ: 초고수익 실현

• 장기 정액 매수로 단가가 1,503달러 수준까지 낮아졌고,
• 팬데믹 이후 기술 성장주 중심 초강세장에서 53배 수익 달성
• 단, 2008년, 2011년, 2018년 등 변동성 구간에서 큰 손실 감내 필요

✅ QQQ: 안정성과 꾸준한 수익

• 평균 단가 $2,952.28 → 매도 단가 $15,644.97
• 복리로 약 5.3배 성장, 장기 투자자에게 안정적 수익 제공

 

14-5. 결론

항목                                    QQQ                                                          TQQQ

총 수익률	429.9%	5,265.5%
수익 배수	5.30배	53.66배
리스크 구조	낮음 (복리형 성장)	매우 높음 (폭등형 변동성 전략)
적합 투자자 유형	장기 분할매수자, 안정 추구자	고위험 감내 가능, 수익 극대화 지향자