15편 (2003~2022) TQQQ가 닷컴버블과 리먼사태를 겪었다면?

QQQ vs TQQQ

 

15. TQQQ vs QQQ, 20년 거치식 장기투자 (2003~2022)

 

이번에는 2003년 1월 5일에 TQQQ와 QQQ를 동일 조건으로 매수하고,

 

20년 뒤인 2022년 12월 25일에 매도했을 때의 결과를 분석해보겠습니다.

 

이 구간은 금융위기와 코로나19 이후의 장기 상승장을 포함한 강세장이 이어진 시기입니다.

 

 

15-1. 투자 시나리오 개요

• 매수일: 2003년 1월 5일
• 매도일: 2022년 12월 25일
• 매수 단가: $1,447.72 (QQQ, TQQQ 동일 가정)
• 매도 단가: QQQ $10,466.48 / TQQQ $46,641.29

 

15-2. 1주 투자 시 수익 비교

• QQQ 수익: 1주당 $9,018.76 수익 (총 수익률 +623%)
• TQQQ 수익: 1주당 $45,193.57 수익 (총 수익률 +3,122%)

TQQQ는 극적인 상승장을 만나 복리 수익 효과를 극대화했으며,

 

QQQ도 장기 우상향 흐름에서 견조한 성과를 보였습니다.

 

15-3. 수익률 시각화

 

 

• QQQ: 약 7.23배 성장 
• TQQQ: 약 32.22배 성장 

📊 TQQQ는 상승장이 이어지는 환경에서 극단적인 복리 성과를 거둘 수 있는 대표적인 사례입니다.

 

15-4. 왜 이런 차이가 났을까?

 

2003년은 시장 회복 초입의 시점으로,

 

이후 20년 가까운 시간 동안 미국 기술주 중심의 강세장이 이어졌습니다.

 

TQQQ는 이 상승 구간에서 3배 레버리지 복리 구조로 수익을 빠르게 누적했고,

 

QQQ도 우상향 흐름으로 안정적 성과를 거두었습니다.

 

15-5. 결론: 강세장에서의 레버리지 효과는 복리 수익의 결정체

• ✅ TQQQ: 상승장에서는 폭발적 수익 가능
• ✅ QQQ: 비교적 안정적이면서도 강한 복리 성장 가능

2003~2022년 시나리오는 타이밍이 맞으면

 

TQQQ가 QQQ 대비 압도적인 성과를 낼 수 있음을 보여주는 이상적인 환경의 사례입니다.

 

하지만 하락장이 반복될 경우 반대의 결과가 나올 수 있으므로

 

레버리지 ETF는 철저한 전략적 판단이 필요합니다.

 

 

 

 

15. QQQ vs TQQQ,  20년 정액 분할매수 (2003~2022년)

 

2003년, 닷컴버블 여파가 아직 남아있던 시점부터 시작해

 

2022년 말까지 20년간 주간 정액 분할매수를 실행했다면

 

QQQ와 TQQQ는 어떤 장기 성과를 보여줬을까?

 

15-1. 투자 조건 요약

 항목                                              QQQ                                                       TQQQ

매수 시작일	2003년 1월 5일	2003년 1월 5일
매도 종료일	2022년 12월 25일	2022년 12월 25일
매수 단가	$1,447.72	$1,447.72 (동일 가정)
매도 단가	$10,466.48	$46,641.29
평균 매수 단가	$3,231.15	$4,169.86

 

 

15-2. 수익률 및 수익 배수 계산

 

QQQ

• 수익률 = (10,466.48 − 3,231.15) ÷ 3,231.15 × 100
  = 224.0%
• 수익 배수 = 10,466.48 ÷ 3,231.15 = 3.24배

TQQQ

• 수익률 = (46,641.29 − 4,169.86) ÷ 4,169.86 × 100
  = 1,018.3%
• 수익 배수 = 46,641.29 ÷ 4,169.86 = 11.18배

 

15-3. 수익 성과 요약 비교표

구분                                                QQQ                                                     TQQQ

총 수익률	224.0%	1,018.3%
수익 배수	3.24배	11.18배
평균 매수 단가	$3,231.15	$4,169.86
장기 안정성	높음	중간 (변동성 존재)
수익 구조	꾸준한 복리 성장	상승장 중심 수익 집중

 

 

15-4. 분석 요약

 

✅ TQQQ: 고점 매수 구간 많아 수익률 감소

• 평균 매입 단가가 $4,169.86로 높았음 → 분할매수 효과 제한
• 팬데믹 이후 급등장에서는 큰 수익 실현, 그러나
  중간 중간 고점에서의 변동성 흡수로 수익률은 11배 수준

✅ QQQ: 안정적인 복리 수익 실현

• 평균 단가 $3,231.15 → 매도 $10,466.48로 3.24배 수익
• 변동성 구간에서도 지속적으로 평균 단가가 조정되며 안정적 우상향

 

15-5. 결론

항목                                 QQQ                                             TQQQ

총 수익률	224.0%	1,018.3%
수익 배수	3.24배	11.18배
리스크 구조	낮음 (복리 성장)	중간~높음 (타이밍 민감)
적합 투자자	장기 안정 추구자	고수익 추구 + 시장 타이밍 가능자