16편 (2004~2023) TQQQ가 닷컴버블과 리먼사태를 겪었다면?

 

 

16. TQQQ vs QQQ, 20년 거치식 장기투자 (2004~2023)

 

이번에는 2004년 1월 4일에 TQQQ와 QQQ를 동일 조건으로 매수하고,

 

20년 뒤인 2023년 12월 31일에 매도했을 때의 결과를 분석해보겠습니다.

 

이 구간은 금융위기, 코로나19 팬데믹,

 

그리고 기술주 중심의 랠리가 포함된 강세장이 지속된 시기입니다.

 

16-1. 투자 시나리오 개요

• 매수일: 2004년 1월 4일
• 매도일: 2023년 12월 31일
• 매수 단가: $2,086.92 (QQQ, TQQQ 동일 가정)
• 매도 단가: QQQ $14,524.07 / TQQQ $61,759.57

 

16-2. 1주 투자 시 수익 비교

• QQQ 수익: 1주당 $12,437.15 수익 (총 수익률 +596%)
• TQQQ 수익: 1주당 $59,672.65 수익 (총 수익률 +2,860%)

TQQQ는 장기 상승장에서 레버리지 효과를 복리로 누적하며 압도적인 수익률을 기록했습니다.

 

16-3. 수익률 시각화

 

• QQQ: 약 6.96배 성장 
• TQQQ: 약 29.59배 성장 

📊 QQQ도 장기 복리로 안정적인 수익률을 기록했으며, TQQQ는 강세장에서 복리 효과를 극대화한 사례로 주목할 만합니다.

 

16-4. 왜 이런 차이가 났을까?

 

2004년은 시장이 닷컴버블과 경기 침체를 딛고 본격적으로 회복해가던 시점입니다.

 

이후 금융위기를 겪은 뒤에는 미국 기술주 중심의 강세장이 이어졌고,

 

코로나19 이후의 유동성 확대와 기술 산업 중심 랠리가 TQQQ에 유리하게 작용했습니다.

 

16-5. 결론: 강세장에서 TQQQ는 수익률을 극대화하는 도구

• ✅ TQQQ: 충분한 상승 기간이 주어진다면 복리 효과는 폭발적
• ✅ QQQ: 안정적 장기 복리 수익을 추구할 수 있는 대표 ETF

2004~2023년 시나리오는 강세장이 장기적으로 지속된 환경에서

 

TQQQ가 QQQ를 크게 앞질렀던 대표 사례입니다.

 

하지만 하락장이나 변동성이 심한 시기를 거치면

 

TQQQ의 수익률은 급락할 수 있으므로 투자 시 주의가 필요합니다.

 

 

16. QQQ vs TQQQ,  20년 정액 분할매수 (2004~2023년)

 

이번에는 2004년부터 2023년까지 20년간 주간 정액 분할매수를 실행한 경우,

 

QQQ와 TQQQ의 실제 장기 수익률과 수익 배수를 비교합니다.

 

16-1. 투자 조건 요약

항목                                              QQQ                                                        TQQQ

매수 시작일	2004년 1월 4일	2004년 1월 4일
매도 종료일	2023년 12월 31일	2023년 12월 31일
매수 단가	$2,086.92	$2,086.92 (동일 가정)
매도 단가	$14,524.07	$61,759.57
평균 매수 단가	$3,541.56	$2,569.90

 

 

16-2. 수익률 및 수익 배수 계산

 

QQQ

• 수익률 = (14,524.07 − 3,541.56) ÷ 3,541.56 × 100
  = 310.2%
• 수익 배수 = 14,524.07 ÷ 3,541.56 = 4.10배

TQQQ

• 수익률 = (61,759.57 − 2,569.90) ÷ 2,569.90 × 100
  = 2,303.3%
• 수익 배수 = 61,759.57 ÷ 2,569.90 = 24.03배

 

16-3. 수익 성과 요약 비교표

구분                                        QQQ                                       TQQQ                

총 수익률	310.2%	2,303.3%
수익 배수	4.10배	24.03배
평균 매수 단가	$3,541.56	$2,569.90
장기 안정성	매우 높음	중간~높음 (시장 의존)
수익 구조	복리 기반 성장	상승장 중심 레버리지 효과 극대화

16-4. 분석 요약

✅ TQQQ: 강세장에 최적화된 폭발적 수익

• 분할매수로 평균 단가를 2,569.90까지 낮춘 결과,
• 20년간 약 24배 수익이라는 고수익 실현
• 다만, 중간 낙폭 구간(2008, 2018, 2022년 등) 감내 필요

✅ QQQ: 안정성과 복리 수익의 모범

• 평균 단가 3,541.56 → 매도 14,524.07로 4.1배 수익
• 기술 성장과 시장 회복에 기반한 일관된 수익곡선

 

16-5. 결론

항목                            QQQ                                                      TQQQ

     

총 수익률	310.2%	2,303.3%
수익 배수	4.10배	24.03배
투자 안정성	매우 높음	시장 사이클에 민감한 고수익 구조
적합 투자자	꾸준한 복리 수익 추구자	고위험 감내 가능한 성장 추구형 투자자