24편 (2013~2022) TQQQ와 QQQ 10년 투자 수익 비교 거치식 vs 분할매수 전략

 

장기 투자는 복리의 힘을 극대화할 수 있는 가장 강력한 전략 중 하나입니다. 특히 미국 증시를 대표하는 ETF인 QQQ와 TQQQ는 많은 투자자들에게 꾸준히 관심을 받아온 자산입니다. 이번 글에서는 2013년부터 2022년까지 실제 투자 데이터를 기반으로 거치식 투자와 적립식 투자를 비교하고, 두 ETF의 수익률과 리스크, 전략적 선택에 대해 분석합니다.

1. QQQ와 TQQQ란?

1-1. 나스닥 ETF의 대표주자 QQQ

QQQ는 나스닥100 지수를 추종하는 ETF입니다. 애플, 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아 등 미국의 대표적인 기술주에 분산 투자할 수 있으며, 성장 중심의 포트폴리오를 구성할 수 있는 대표 상품입니다.

1-2. 고위험 고수익의 TQQQ

TQQQ는 QQQ 수익률의 3배를 추종하는 레버리지 ETF입니다. 상승장에서는 폭발적인 수익을, 하락장에서는 극심한 손실을 초래할 수 있기 때문에 일반적으로는 단기 매매에 적합하다고 알려져 있습니다. 하지만 실제 장기 투자 결과는 어떨까요?

 

2. 거치식 투자 결과 비교 (2013.01.06 ~ 2022.12.25)

2-1. 초기 매수 금액 및 매도 결과

• 투자 시작일: 2013년 1월 6일
• 초기 매수금액: 3,125.64 USD
• 매도일: 2022년 12월 25일

ETF/매도 금액 (USD)/수익배율/총 수익률 (%)

QQQ	10,466.48	3.35배	234.88%
TQQQ	39,339.04	12.59배	1,158.59%

 

2-2. 수익배율 및 총 수익률 분석

단일 매수만으로도 QQQ는 3.35배의 수익을, TQQQ는 무려 12.59배의 수익률을 기록했습니다. 특히 TQQQ는 10년 동안 약 13배의 성장을 보여줬으며, 이는 기술주 강세장이 이어졌기에 가능한 결과였습니다.

 

3. 적립식 투자 성과 비교

3-1. 주간 매수 평단가 확인

2013년부터 2022년까지 매주 일정 금액을 투자한 결과, 다음과 같은 평균 매입단가가 형성되었습니다.

ETF/평단가 (USD)/매도 금액 (USD)

QQQ	6,294.22	10,466.48
TQQQ	14,185.70	39,339.04

 

3-2. 매도 수익률 분석

ETF/수익배율/총 수익률 (%)

QQQ	1.66배	66.27%
TQQQ	2.77배	177.33%

 

3-3. 리스크 분산 효과

적립식 투자 방식은 변동성 구간에서 평단가를 낮추며, 리스크를 완화하는 효과를 줍니다. 특히 TQQQ는 높은 변동성에도 불구하고, 주간 매수 전략으로 상대적으로 안정된 수익률을 기록했습니다.

 

4. 수익률 요약표로 보는 핵심 비교

4-1. 거치식 vs 적립식

구분/QQQ 수익배율/TQQQ 수익배율

거치식	3.35배	12.59배
분할매수	1.66배	2.77배

 

4-2. QQQ vs TQQQ

• QQQ는 안정적인 성과와 낮은 변동성
• TQQQ는 고수익 가능성과 높은 리스크를 동반

TQQQ는 상승장에서 큰 수익률을 보장하지만, 반대로 하락장에서는 자산이 급감할 위험이 큽니다. 이에 반해 QQQ는 장기 우상향을 기반으로 예측 가능한 복리 효과를 제공합니다.

 

5. 결론: 당신에게 맞는 ETF는 무엇인가?

5-1. 수익률보다 중요한 투자 성향

• 보수적 성향의 투자자 → QQQ
• 고위험 고수익을 추구하는 공격적 투자자 → TQQQ

5-2. 장기투자 전략의 선택 기준

• 거치식 투자는 상승장을 예측할 수 있을 때 유리
• 적립식 투자는 시장을 예측하기 어려운 일반 투자자에게 유리
• ETF의 특성과 시장 사이클을 이해한 전략적 접근이 중요