25편 (2014~2023) TQQQ와 QQQ 10년 투자 수익 비교 거치식 vs 분할매수 전략

 

장기 투자의 가치는 시간이 지날수록 빛을 발합니다. 특히 ETF 투자에서는 일정한 패턴으로 시장에 참여함으로써 안정성과 복리 효과를 모두 챙길 수 있습니다. 오늘은 QQQ와 TQQQ에 2014년부터 2023년까지 투자했을 경우의 결과를 거치식 투자와 적립식 투자 방식으로 비교해보며, 어떤 전략이 수익률 면에서 더 유리했는지를 데이터 기반으로 분석하겠습니다.

 

1. QQQ와 TQQQ의 기본 개요

1-1. QQQ: 안정성과 성장의 ETF

QQQ는 나스닥100 지수를 추종하는 대표적인 ETF입니다. 애플, 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아 등 성장성과 안정성을 동시에 갖춘 종목들로 구성되어 있어 장기 투자자들에게 꾸준한 관심을 받아왔습니다.

1-2. TQQQ: 고수익과 고위험의 3배 레버리지 ETF

TQQQ는 QQQ의 수익률을 3배로 추종하는 레버리지 ETF입니다. 상승장에서는 압도적인 수익률을 보여줄 수 있지만, 하락장에서는 급격한 손실이 발생할 수 있는 고위험 고수익 상품입니다. 그렇다면, 10년간 꾸준히 투자한 결과는 어떨까요?

 

2. 거치식 투자 수익률 분석

2-1. 2014년 1월 5일 매수 → 2023년 12월 31일 매도

ETF/초기 투자금 (USD)/매도 금액 (USD)/수익배율/총 수익률 (%)

QQQ	4,174.66	14,524.07	3.48배	247.77%
TQQQ	4,174.66	55,433.48	13.28배	1,227.64%

2-2. 수익배율 및 총 수익률 정리

TQQQ는 10년 만에 13배가 넘는 수익을 기록했으며, QQQ는 약 3.5배로 마감했습니다. 특히 TQQQ의 상승폭은 시장 전체가 강세였던 시기를 반영하며, 레버리지 상품의 특성을 명확히 보여줍니다.

 

3. 적립식 투자 수익률 분석

3-1. 주간 매수 전략의 평균 평단가

2014년부터 2023년까지 매주 동일 금액을 투자했을 때의 평균 매입단가는 다음과 같습니다:

ETF/평균 매입단가 (USD)/매도 금액 (USD)

QQQ	7,232.26	14,524.07
TQQQ	11,860.77	55,433.48

 

3-2. 매도 시점 기준 수익률

ETF/수익배율/총 수익률 (%)

QQQ	2.01배	101.01%
TQQQ	4.67배	366.96%

 

3-3. 변동성 완화 효과

적립식 투자의 장점은 시장 변동성에 따른 매수 타이밍 리스크를 분산할 수 있다는 점입니다. 특히 TQQQ처럼 고변동성 자산의 경우, 매주 분산 매수는 단기 폭락에 따른 리스크를 줄이고 장기 회복 가능성을 높이는 데 도움을 줍니다.

 

4. 요약 비교: 표로 정리한 QQQ vs TQQQ 성과

4-1. 거치식 vs 적립식 수익배율 요약

전략/QQQ 수익배율/TQQQ 수익배율

거치식	3.48배	13.28배
적립식	2.01배	4.67배

 

4-2. 투자 전략에 따른 수익률 해석

• TQQQ는 상승장에서는 폭발적인 수익률을 보장하지만, 변동성에 대한 이해와 전략적 접근이 필수입니다.
• QQQ는 보다 예측 가능하고 안정적인 장기 복리 효과를 기대할 수 있어 연금, 장기 계좌에 적합합니다.
• 적립식 투자 전략은 리스크 분산에 유리하나, 상승장에서 거치식보다 낮은 수익률을 기록하는 경향이 있습니다.

 

5. 마무리: 나에게 맞는 ETF는?

5-1. 투자 성향에 따른 전략 선택

• 보수적 성향의 투자자 → QQQ + 적립식 투자
• 성장 추구형, 고위험 감수 가능 투자자 → TQQQ + 분산 투자

5-2. QQQ와 TQQQ의 미래 활용 방안

QQQ와 TQQQ는 각각의 투자 목적과 기간, 성향에 따라 다르게 접근할 필요가 있습니다. 시장 사이클을 이해하고, 자신의 재무 목표에 맞는 ETF를 선택하는 것이 무엇보다 중요합니다.

 

이번 비교를 통해 QQQ와 TQQQ에 10년간 투자한 실제 결과를 확인했습니다. 데이터가 보여주는 수익률은 전략적 투자 선택에 큰 도움을 줄 수 있습니다. 자신의 투자 성향을 점검하고, 다음 투자의 방향을 정하는 데 이 글이 유익한 참고자료가 되기를 바랍니다.