13편 (2001~2020) TQQQ가 닷컴버블과 리먼사태를 겪었다면?

QQQ vs TQQQ

 

13. TQQQ vs QQQ, 20년 거치식 장기투자  (2001~2020)

 

이번에는 2001년 1월 7일에 TQQQ와 QQQ를 동일 조건으로 매수하고,

 

20년 뒤인 2020년 12월 27일에 매도했을 때의 결과를 분석해보겠습니다.

 

이 구간은 닷컴버블 이후 저점 진입 시나리오로, 회복과 장기 상승장이 포함되어 있습니다.

 

13-1. 투자 시나리오 개요

• 매수일: 2001년 1월 7일
• 매도일: 2020년 12월 27일
• 매수 단가: $2,626.50 (QQQ, TQQQ 동일 가정)
• 매도 단가: QQQ $12,888.28 / TQQQ $17,128.84

 

13-2. 1주 투자 시 수익 비교

• QQQ 수익: 1주당 $10,261.78 수익 (총 수익률 +391%)
• TQQQ 수익: 1주당 $14,502.34 수익 (총 수익률 +552%)

TQQQ는 변동성이 있는 구간에서도 수익률이 QQQ를 앞지르는 데 성공했습니다.

 

13-3. 수익률 시각화

 

 

• QQQ: 약 4.91배 성장
• TQQQ: 약 6.52배 성장

📊 레버리지 ETF인 TQQQ가 장기 상승장에서 높은 수익률을 실현한 대표 사례입니다.

 

13-4. 왜 이런 차이가 났을까?

 

2001년은 닷컴버블 이후의 저점 근처로, 이후 장기 상승장을 맞이하며

 

TQQQ는 복리 레버리지의 힘을 극대화할 수 있었습니다.

 

하락장에서 진입한 것이 오히려 장기 수익률을 개선시킨 주요 원인입니다.

 

반면 QQQ도 우수한 수익률을 기록했지만, 레버리지 효과에는 미치지 못했습니다.

 

13-5. 결론: 레버리지 ETF, 저점 진입 + 장기 상승장이 핵심

• ✅ TQQQ는 상승 사이클 진입 시 복리 수익을 극대화함
• ⚠️ 그러나 타이밍을 잘못 잡으면 손실도 극단적일 수 있음

2001~2020년 시나리오는 장기 투자에서

 

TQQQ가 성공할 수 있는 전형적인 환경을 보여준 사례입니다.

 

시장 저점에서의 진입과 꾸준한 우상향 추세가 결합되었을 때,

 

TQQQ는 놀라운 수익률을 제공할 수 있습니다.

 

 

 

13. QQQ vs TQQQ,  20년 정액 분할매수 (2001~2020년)

 

2000년 IT 버블 붕괴 이후,

 

시장 저점에서의 장기 분할매수 전략은 어떤 성과를 냈을까?

 

이번 분석은 2001년 1월부터 2020년 12월까지

 

QQQ와 TQQQ에 매주 동일 금액을 투자했을 경우의 수익률과 수익 배수를 비교합니다.

 

13-1. 투자 조건 요약

항목                                           QQQ                                                     TQQQ

매수 시작일	2001년 1월 7일	2001년 1월 7일
매도 종료일	2020년 12월 27일	2020년 12월 27일
매수 단가	2,626.50달러	2,626.50달러 (동일 가정)
매도 단가	12,888.28달러	17,128.84달러
평균 매수 단가	2,774.87달러	509.50달러

 

 

13-2. 수익률 및 수익 배수 계산

 

QQQ

• 수익률 = (12,888.28 − 2,774.87) ÷ 2,774.87 × 100 = 364.5%
• 수익 배수 = 12,888.28 ÷ 2,774.87 = 4.64배

TQQQ

• 수익률 = (17,128.84 − 509.50) ÷ 509.50 × 100 = 3,261.4%
• 수익 배수 = 17,128.84 ÷ 509.50 = 33.61배

 

13-3. 수익 성과 요약 비교표

구분                                               QQQ                                                     TQQQ

총 수익률	364.5%	3,261.4%
수익 배수	4.64배	33.61배
평균 매수 단가	2,774.87달러	509.50달러
장기 안정성	매우 높음	낮음 (고위험/고수익)
회복 탄력성	꾸준한 복리 성장	급락 후 폭등 집중 구조

 

 

13-4. 분석 요약

 

✅ TQQQ: 극단적 수익 실현

• 매입 단가가 500달러 수준까지 낮아졌으며,
• 팬데믹 이후 기술주 랠리 및 2020년 시장 상승을 통해 33배 수익 실현
• 단기 조정 및 큰 하락 구간(2008, 2011, 2018) 동안 심리적으로 매우 어려운 구간 존재

✅ QQQ: 안정성과 복리 수익의 표본

• 복리 기반으로 평균 단가 2,774.87 → 매도 단가 12,888.28
• 전체 4.6배 수익으로 우상향 장기 투자의 교과서적인 흐름

 

13-5. 결론

항목                                QQQ                                                          TQQQ

총 수익률	364.5%	3,261.4%
수익 배수	4.64배	33.61배
리스크 구조	낮음 (장기 투자자에 적합)	매우 높음 (심리적 인내 필요)
수익 실현 구조	복리 성장	고위험/고수익 급등형 투자
투자 적합성	누구나 가능	변동성 감내 가능한 고수익 추구자만