1편 (1990~1999) TQQQ와 QQQ 10년 투자 수익 비교 거치식 vs 분할매수 누가 더 벌었나?

 

QQQvsTQQQ(10).xlsx

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QQQ와 TQQQ, 왜 비교해야 할까?

미국 주식 시장에서 ETF 투자의 대표격이라 할 수 있는 QQQ와 그 3배 레버리지 ETF인 TQQQ.
많은 투자자들이 이 두 종목에 장기 투자할 때 어떤 전략이 더 효과적인지 궁금해합니다.

특히, “거치식”으로 일시금 투자하는 것이 유리할까,
아니면 “분할매수”를 통해 리스크를 분산하는 것이 더 좋은 전략일까에 대한 고민이 많죠.

이 글에서는 실제 데이터를 바탕으로,
1990년 1월부터 1999년 12월까지 약 10년간의 시뮬레이션을 통해
QQQ와 TQQQ의 거치식과 분할매수 수익 배율을 직접 비교합니다.

 

투자 시뮬레이션 조건

분석 대상 기간

• 시작일: 1990년 1월 7일
• 종료일: 1999년 12월 26일
  총 10년간의 데이터를 기준으로 비교합니다.

투자 전략 조건

• 거치식: 1990년 1월 7일에 전액 투자 후 10년 보유
• 분할매수: 매주 동일 금액을 10년간 분할 투자 (Dollar Cost Averaging)

10년 거치식 그래프

QQQ vs TQQQ: 실전 수익 배율 비교

실제 수익 배율을 정리하면 아래와 같습니다:

전략QQQTQQQ

거치식 투자	9.25배	315.90배
분할매수 투자	5.08배	116.60배

 

QQQ 분석

QQQ는 나스닥 100지수를 추종하는 대표적인 기술주 ETF입니다.
1990년 초기에 QQQ에 일시금으로 투자했다면 약 9.25배 수익을 기록했으며,
분할매수로 동일 기간 투자했을 경우에도 5.08배의 누적 수익 배율을 달성했습니다.

즉, 거치식이 분할매수보다 약 1.82배 더 높은 수익을 보였습니다.

TQQQ 분석

TQQQ는 QQQ의 3배 레버리지 ETF로, 일간 수익률 기준으로 3배의 성과를 추구합니다.
같은 기간 거치식 투자의 경우 무려 315.9배의 수익을 기록했으며,
분할매수의 경우도 116.6배라는 어마어마한 수익 배율을 보였습니다.

하지만 변동성이 크고 중간의 하락기에 큰 손실이 있었기 때문에,
평균 매입단가가 QQQ보다 높았고, 분할매수 전략의 수익 배율은 줄어들었습니다.

 

전략별 장단점 분석

거치식 투자: 높은 수익, 높은 리스크

거치식 투자는 시점만 잘 잡는다면 폭발적인 수익률을 기대할 수 있습니다.
실제로 TQQQ 거치식 투자 결과만 봐도, 315배 이상 수익을 기록하며 놀라운 결과를 보여줬죠.

그러나 시장이 하락했을 경우 큰 손실을 감수해야 하며,
타이밍 실패의 리스크가 큽니다.

분할매수 전략: 안정성 높은 수익

분할매수는 시간 분산을 통한 리스크 관리 전략입니다.
QQQ와 TQQQ 모두 분할매수를 했을 때, 수익 배율은 낮아졌지만,
하락기에도 꾸준히 매수하여 평균 단가를 조절할 수 있었고
시장 회복 후 상승을 더 안정적으로 누릴 수 있었습니다.

특히 QQQ 같은 저변동 ETF에는 분할매수가 더욱 적합하다는 것을 확인할 수 있습니다.

투자자에게 주는 인사이트

이번 10년 데이터 분석을 통해 다음과 같은 인사이트를 얻을 수 있습니다:

• ✅ 레버리지 ETF(TQQQ)는 장기 보유 시 폭발적인 수익 가능성이 있다.
• ✅ 그러나 중간 변동성 리스크가 커서 분할매수 전략은 유효하다.
• ✅ QQQ는 안정적인 수익률과 분산전략에 더 적합한 ETF다.
• ✅ 거치식 전략은 타이밍이 맞을 경우 높은 수익을 기대할 수 있으나, 리스크도 감수해야 한다.

 

결론: 나에게 맞는 전략은?

결국 가장 중요한 것은 개인의 투자 성향과 리스크 허용 범위입니다.
수익 극대화를 원한다면 TQQQ 거치식이,
안정성과 꾸준함을 추구한다면 QQQ 분할매수가 더 적합할 수 있습니다.

10년이라는 긴 시간 동안 다양한 시기를 겪으며
어떤 전략이 나의 철학에 맞는지를 판단하는 것이 중요합니다.