2편 (1991~2000) TQQQ와 QQQ 10년 투자 수익 비교 거치식 vs 분할매수 누가 더 벌었나?

QQQ와 TQQQ, 두 ETF의 성격 차이

QQQ는 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF로 안정적인 기술주 중심의 자산 운용을 합니다.
반면 TQQQ는 QQQ의 3배 일간 레버리지 ETF로, 고위험 고수익 상품입니다.

이 둘은 같은 기초지수를 추종하지만,
레버리지를 적용한 결과 수익률과 손실률이 크게 차이나게 됩니다.

 

실전 시뮬레이션 결과: 수익 배율 비교

🎯 거치식 투자 결과 (1991년 1월 6일 매수 → 2000년 12월 31일 매도)

항목/매수단가/매도단가/수익 배율

361.80	2,407.65	6.65배
361.80	15,130.15	41.81배

 

• QQQ는 약 6.65배, TQQQ는 무려 41.81배의 수익을 냈습니다.
• TQQQ는 단순히 고수익을 넘어, QQQ보다 약 6.3배 더 높은 수익 배율을 기록했습니다.

10년 거치식 그래프

🎯 분할매수 투자 결과 (1991년 1월 ~ 2000년 12월, 일정 금액 매주 투자)

항목/평단가/매도단가/수익 배율 ​

QQQ	974.61	2,407.65	2.47배
TQQQ	3,179.90	15,130.15	4.76배

 

• 분할매수는 리스크 분산에는 효과적이었지만,
  결과적으로 수익 배율에서는 거치식에 크게 미치지 못했습니다.
• 특히 TQQQ는 거치식이 분할매수보다 약 8.8배 더 높은 수익 배율을 보여줬습니다.

 

전략별 해석과 인사이트

✅ 거치식 투자: 타이밍이 맞았다면 폭발적인 수익

• TQQQ를 1991년 초에 일괄 매수했다면 10년간 41배 수익을 누릴 수 있었습니다.
• QQQ도 6배 이상의 수익으로 안정적인 성장을 보여줬습니다.
• 다만, 중간 변동성과 하락기에 대한 리스크는 큽니다.

✅ 분할매수: 안정성은 확보하지만 수익은 희생

• 분할매수는 투자 타이밍에 대한 부담을 줄이고,
  시장 하락기에도 지속적으로 매수함으로써 평균단가를 낮추는 전략입니다.
• 그러나 상승장이 길고 강할 경우,
  오히려 수익률이 낮아지는 효과가 발생합니다.
• TQQQ의 경우 레버리지 구조로 인해,
  분할매수 시 장기 수익률이 급격히 희석되는 구조를 보였습니다.

 

QQQ vs TQQQ: 당신에게 맞는 전략은?

당신이 만약...

• 시장 타이밍을 잡을 자신이 있다면 → TQQQ 거치식
• 리스크를 분산하고 안정적으로 투자하고 싶다면 → QQQ 분할매수
• 고수익을 추구하지만 일정한 흐름도 원한다면 → QQQ 거치식 또는 TQQQ 분할매수

장기 투자에 있어서 중요한 건 단순히 수익률만이 아니라,
내가 어떤 리스크를 감내할 수 있는가입니다.

 

마무리: 숫자가 말해주는 전략의 차이

전략/QQQ 수익 배율/TQQQ 수익 배율

거치식 투자	6.65배	41.81배
분할매수 투자	2.47배	4.76배